问题2：基于相关数据建立当期和长期回归模型，定量分析开发性金融对各地区经济增长的影响。

该问题的难点在于通过怎样的作用机制分析开发性金融对经济增长的影响以及选用哪些变量代表开发性金融。

问题3：基于模型回归结果分析出现该结果的原因，并提出相应的政策建议。

解决该问题需要了解江苏省的现实情况并要了解前人的相关研究成果，在详细分析江苏省经济发展现状和特点的基础上才可能得出合理的原因，提出的政策建议才可能具有现实意义和可操作性。

1.3  研究方法及技术路线

1.3.1  研究方法

本文的研究方法主要有以下几种：

第一是定性分析与定量分析相结合的方法。本文首先总结了前人的研究成果，然后从金融与经济增长等理论基础出发，分析开发性金融对经济增长的作用机制，定性分析江苏省开发性金融对经济增长的影响。然后运用江苏省相关数据进行OLS回归，定量分析开发性金融对我国各省市地区经济增长的影响，使得定性分析得到实证分析结果的有效支持。

第二是比较分析的方法。本文从当期和长期两个方面定量分析江苏省开发性金融对经济增长的影响。在当期回归中，探讨开发性金融对我省经济影响的不同途径，比较各个途径的影响程度；在长期回归中，研究开发性金融对我省经济影响的时间上的差异。文献综述

第三是规范分析与实证分析相结合的方法。规范分析方法是对经济事物价值

判断的分析方法。本文结合金融和经济增长的相关理论，剖析了开发性金融在江苏省的发展现状及其对经济增长的影响。实证分析方法则侧重于现实中各类经济现象之间的联系。本文利用实证分析方法对开发性金融影响经济增长的机制和开发性金融对江苏省经济增长影响的程度进行了数量描述。

1.3.2  技术路线

本文实证分析部分从当期和长期两个角度分析江苏省开发性金融对经济增长的影响。两个方面均采用时间序列模型，其中当期回归采用双对数模型，可以有效消除异方差等不利因素的影响；长期回归采用滞后变量模型。

借鉴前人的研究经验并考虑到数据的可得性和可比性，本文时间序列模型的时间段选取1999-2010年，所选的参数有：江苏政策性银行人民币贷款年末余额（DK，被解释变量，代表“开发性金融”）；江苏省GDP年度数据；江苏省年度消费（C）、投资（I）和净出口（J=出口总额-进口总额）总额，并利用对应指数折算成以1999年为基期的数据。需要特别说明的是，第一，更能代表开发性金融的国开行江苏分行贷款年末余额（GK）由于可得性原因由DK代替；第二，鉴于数据的可比性，本文中DK按江苏省GDP指数折算成以1999年为基期的不变价。

在当期回归中，本文首先根据国民经济核算中的支出法来研究江苏省消费、投资和进出口与GDP的关系，然后考察DK对三者各自的影响，其次把三个小模型带入用支出法核算GDP的模型中，得出DK与GDP之间的关系，最后直接就GDP与DK建立模型，得出两者之间的关系，并把该关系与上一步骤中回带到GDP核算模型中得出的结论进行对比，考察原模型的稳健性。在长期回归中，本文尝试建立滞后变量模型，探讨GDP与当期DK以及滞后期DK的回归关系。来.自/优尔论|文-网www.youerw.com/

1.4  本文创新点

本文在前人研究的基础上做了适当的总结、提炼和探索，通过归纳国内外学者的已有研究，挖掘出研究本课题的可行方法和出发点。

本文的创新点在于把开发性金融对经济增长的影响分析细化到江苏省，在对江苏省开发性金融发展现状及其对经济增长的影响进行描述性统计分析的基础上，运用时间序列模型，结合相关数据和OLS回归方法，从当期效应和长期效应两个视角定量分析江苏省开发性金融对经济增长的影响机制和程度大小，并对回归结果进行对比研究，借鉴前人的研究成果和江苏省现实状况，尝试分析出现该种结果的可能原因，最后在此基础上提出相关政策建议。  开发性金融对江苏省经济增长的影响(3):http://www.youerw.com/jingji/lunwen_73577.html